[토요경제=김재화 기자] 금융감독원(이하 금감원)이 불법 사금융 척결과 지하경제 양성화, 조세 형평성 제고를 위해 자금세탁방지 점검을 강화한다고 밝혔다.

금감원은 UN 안보리, 자금세탁방지 국제기구(FATF)를 중심으로 자금세탁·테러 대응을 위한 협력체계를 강조하는 한편 국내(AML:Anti-Money Laundering) 체계 및 검사 수준을 국제적 기준에 맞게 끌어올릴 필요를 인식했다.

이에 자금세탁방지 업무를 리스크 기반 접근방식으로 전환한다. 고위험 부문에 검사역량을 집중하고 각 금융회사에도 RBA에 의한 AML시스템 정착되도록 컨설팅 방식의 점검을 지도해나갈 계획이다. RBA 도입·정착을 통해 인력, 자원 배분의 효율성을 중대시킨다. 또한 국제기준을 충족시킴으로써 국가신인도를 제고할 것으로 예상하고 있다. RBA는 금융권역·금융회사·고객·상품·업무 등에 내재된 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화 하는 방식이다.

금감원은 AML관련 제도 이행수준이 미흡한 제2금융권을 중점 점검할 예정이다. 이를 통해 자금세탁방지 검사의 사각지대를 해소해 금융거래 투명성을 강화할 것으로 기대하고 있다.

한편 금감원은 자금세탁방지 전담팀 확대와 인력을 보강해 업무 기반을 마련했다. 향후 업무에 대한 수요가 확대되고 있으므로 전문검사인력 확대 및 전문성 제고를 위한 검사 역량을 강화할 예정이다.

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