국제사회에서 중국의 위상이 점점 높아지면서 세계 각국 간 중국의 ‘위안화 허브’ 경쟁 역시 치열해지고 있다. 최근 중국과 자유무역협정(FTA) 협상을 시작한 우리나라 역시 ‘위안화 허브’ 구축 대열에 합류했다.

글로벌 금융위기 이후 위상 높아진 ‘위안화’
FTA협상으로 첫 관문 넘었지만 아직 ‘미흡’
위안화 제2의 허브, ‘런던’ 가장 유력한 후보

지난 9일 국제금융센터에 따르면 최근 홍콩에 이어 영국·싱가포르·아랍에미리트(UAE)·대만·일본 등도 역외 ‘위안화 허브’ 유치에 적극 나서고 있다. ‘위안화 허브’란 중국 역외에서 위안화 자금을 조달하고, 필요시 위안화 신용 거래를 할 수 있는 금융제도와 시스템으로, 이들이 이렇게 적극적으로 나서는 것은 무역결제, 보유 외화 다변화를 위한 위안화 수요에 부응하고 중국과의 협력 강화 등을 위해서다.

국제은행간 자금결제통신망(SWIFT) 통계를 보면 세계 결제통화 중 위안화 비중은 지난 2월 기준으로 세계 17위 수준이다. 그러나 중국의 대외교역에서 위안화 결제 비중이 2010년 1분기 0.4%에서 작년 말 약 9%로 급증하는 등 위안화의 국제화 추세는 뚜렷해졌다.

특히 글로벌 금융위기 이후 미국의 잇따른 양적 완화로 미국 달러화가 힘을 잃어 위안화 위력은 더욱 강해질 것으로 전망된다. 중국 역시 자국 경제의 부상에 맞춰 국제 금융시장 내 영향력 확대를 위해 역외 위안화 허브를 통한 위안화 국제화에 박차를 가하고 있다.

◇ ‘FTA 협상’으로 첫 관문 넘어
우리나라는 최근 중국과 FTA 협상에 돌입함으로써 위안화 허브로 가는 첫 관문 넘었다. 한국과 중국이 지난해 통화 스와프 규모를 1800억위안에서 3600억위안으로 확대했기 때문이다. 이는 중국과 통화스와프 계약을 맺은 국가 중 홍콩(4000억위안)에 이어 두번째 규모다.

최근 중국 증권감독관리위원회는 한국투자공사와 국민연금, 한국은행 등에 ‘해외적격기관투자자’ 자격을 주기도 했다. 중국에서 주식과 채권을 직접 투자할 길이 마련된 셈이다. 정부도 “위안화 허브 육성을 추진하겠다”는 의지를 선언했다. 기획재정부는 2012년 대통령 업무보고에서 “위안화 국제화를 국내 외환시장의 중장기 구조 개선에 활용하는 방안을 마련하겠다”고 밝힌바 있다.

작년 10월 방한한 양카이성 중국공상은행장 역시 김석동 금융위원장을 만난 자리에서 “우리는 세계 1위 은행이다. 한국에 무한정 투자할 수 있다”며 한국시장 확대 의지를 내비친 바 있다. 위안화로 예금할 수 있는 상품 역시 국내 시중은행에 이미 즐비하다. 지난해 7월부터 최근까지 CJ제일제당 등이 모두 60억 2000만 위안 규모의 딤섬본드를 발행하기도 했다.

그럼에도, 양국간 밀접한 교역, 상호 투자 증가, 국내은행들의 국제업무 확대 등을 고려해 위안화 관련 비즈니스를 더욱 확대하고 정부 차원의 협력을 강화해야 한다는 게 전문가들의 중론이다. 주요국들이 '위안화 허브'가 되려고 질주하는 상황에서 지금까지 보여준 우리의 노력으로는 한계가 있다는 판단에서 나온 제언이다.

◇ 홍콩 뒤로 런던, 싱가포르 등 ‘줄서서 대기’
위안화 허브 활동이 가장 활발한 지역은 홍콩이다. 지난 2004년 시작된 홍콩 내 위안화 예금은 지난해 말 기준 6273억 위안에 달한다. 2007년에는 딤섬본드 발행도 허용돼 지난 한 해에만 발행액이 1040억 위안에 이른다. 2010년에는 위안화 펀드·보험 판매도 시작했다. 대외 위안화 거래의 80%가 홍콩을 거칠 정도로 이미 제1의 위안화 허브로 자리를 굳혔다.

영국은 싱가포르와 함께 제2의 위안화 허브 경쟁을 벌이고 있다. 그중 글로벌 외환거래의 중심지인 런던은 2011년 9월 역외 위안화 허브로 발전시키기로 중국과 합의했다. 교역규모도 2015년까지 1000억 달러로 확대키로 했다. 주요 글로벌 은행들은 런던에 위안화 사업부문 데스크를 설치하고 있다.

올 5월에는 위안화 상품에 대한 청산, 결제, 유동성 공급 등 시너지 효과를 알아보려고 민관 포럼을 설립할 예정이다. 홍콩 통화청도 유럽시장 거래에 맞춰 최근 위안화 실시간 결제시스템 운영시간을 5시간 연장했다.

싱가포르는 세계 4위의 외환거래 한다는 점을 앞세워 역외 위안화 허브를추진하고 있다. 지난 달 중국은행으로는 처음으로 ICBC가 싱가포르에 역외 위안화 비즈니스센터를 가동했고, DBS와 UOB, OCBC 등 싱가폴 은행들은 위안화 예금업무를 시작했다.

UAE도 중동지역의 관문으로서 위안화 허브 유치에 경쟁력이 있다고 자평하고 있다. UAE는 중국의 주요 수입품목인 원유 대금 중 일부를 위안화 결제로 전환할 경우 위안화의 국제통화 이상이 올라갈 것이란 점을 중국에 어필하고 있다. 최근 들어 UAE는 중국과 54억5000만 달러 규모의 통화스와프를 체결해 교역과 투자 확대를 꾀하고 있다.

대만은 중화권 국가로서 금융 인프라와 기술 전수에 경쟁력을 갖췄다고 설득하고 있다. 대만 금융감독위원회(FSC)는 2011년 7월 대만은행의 모든 국외지점에서 소매대출 등 위안화 비즈니스를 할 수 있도록 허가했으며, 양국 간 통화결제 시스템 마련을 위한 특별 태스크포스를 설립에 들어갔다. 그러나 양국 간 뿌리 깊은 정치적 갈등 역시 변수가 될 전망이다.

일본은 ‘아시아 최대의 금융 허브’라는 점을 내세우며 지난해 말 이후 중국과의 통화 직접 교환 등을 적극 추진하고 있다. 일본 기업들도 무역 거래 시 위안화 결제로 돌아서기 시작했다. 지난해 회계연도 기간 중 일본 3대은행의 위안화 거래 규모는 1500억 엔으로 전년대비 5배 증가했다.

◇ “위안화 비즈니스를 더욱 강화해 나가야”
국제금융센터는 “지역적인 입지와 경제 교역, 허브 역할의 수행능력, 유치국의 노력 등을 감안하면 홍콩 다음으로 가장 유력한 위안화 허브 지역은 런던”이라며 “여타 경쟁국들도 위안화 허브 활동을 강화할 전망이어서 중국은 싱가폴·UAE·일본 등 주요국과도 허브 관련 협력을 확대해 나갈 것”으로 예상했다.

안남기 국제금융센터 연구원은 “중국 입장에서는 위안화 국제화 확산을 위해 홍콩 이외에 한 국가만을 추가로 선택하기 보다는 ‘다수의 경쟁’으로 가져갈 것”이라며 “한국도 중국과의 밀접한 교역, 증가하는 상호투자, 국내은행의 국제업무 확대 등을 감안해 위안화 비즈니스를 더욱 강화해 나가야 한다”고 말했다.

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